미국 기술주 중심의 나스닥100 지수는 투자자들에게 가장 큰 기회를 주는 시장 중 하나입니다. 하지만 모든 시장엔 상승과 하락이 공존하죠. 그래서 투자자들은 일반적인 지수 상승을 추종하는 ETF뿐 아니라, 하락장에서 수익을 기대할 수 있는 ‘인버스 레버리지 ETF’에도 주목합니다.
대표적인 두 ETF가 바로 SQQQ와 TQQQ입니다. 이 글에서는 두 ETF의 구조와 최근 수익률, 배당, 배당일, 그리고 투자 시 주의사항까지 상세히 비교해 보겠습니다.
SQQQ란? - 나스닥 하락에 투자하는 3배 인버스 ETF
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정식명칭: ProShares UltraPro Short QQQ
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운용사: ProShares
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기초지수: NASDAQ-100 (QQQ)
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전략: NASDAQ-100 일간 수익률의 -3배를 추종
즉, 나스닥100이 하루 -1% 하락하면 SQQQ는 +3% 상승하도록 설계된 구조입니다. 반대로 지수가 상승하면 손실은 3배로 커지게 되죠.
이런 구조 때문에 단기 트레이딩, 변동성 장세 대응용으로 주로 활용됩니다.
TQQQ란? - 나스닥 상승에 투자하는 3배 레버리지 ETF
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정식명칭: ProShares UltraPro QQQ
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운용사: ProShares
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기초지수: NASDAQ-100 (QQQ)
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전략: NASDAQ-100 일간 수익률의 +3배를 추종
TQQQ는 상승장에 투자할 때 가장 공격적으로 수익을 추구할 수 있는 ETF 중 하나입니다. 다만, 마찬가지로 일간 기준 수익률을 추종하기 때문에 장기 보유 시 누적 수익률 왜곡이 발생할 수 있습니다.
최근 주가 추이 비교 (2025년 7월 기준)
| ETF | 1개월 수익률 | 3개월 수익률 | YTD(연초 대비) | 1년 수익률 |
|---|---|---|---|---|
| SQQQ | -12.8% | -26.4% | -44.7% | -68.9% |
| TQQQ | +17.2% | +34.5% | +62.1% | +102.4% |
✅ 요약:
2025년 상반기 나스닥 지수는 꾸준히 상승세를 보였습니다.
이에 따라 TQQQ는 높은 수익률을 기록했으며, 반대로 SQQQ는 큰 손실을 입은 상황입니다.
SQQQ 배당 정보
SQQQ는 기본적으로 배당 수익 목적 ETF가 아닙니다. 하지만 분기마다 소액의 배당을 지급하고 있으며, 이는 단기 투자자가 아닌 장기 보유자에게는 일정 수익 보전의 의미를 가질 수 있습니다.
■ 2025년 기준 최근 배당 정보
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 배당주기 | 분기별 (연 4회) |
| 최근 배당일 | 2025년 6월 26일 (지급 기준일) |
| 배당락일 | 2025년 6월 25일 |
| 지급일 | 2025년 7월 1일 |
| 최근 분기배당금 | $0.038 (1주당) |
| 연간 예상 배당수익률 | 약 0.3% 내외 (시장 변동성 따라 상이) |
⚠️ 참고: 배당금 자체는 낮지만, SQQQ를 장기 보유하면 손실 누적이 빠르기 때문에, 배당보다 가격 변동에 따른 손익 조정이 훨씬 큽니다.
⚔️ SQQQ vs TQQQ 투자 전략 비교
| 항목 | SQQQ | TQQQ |
|---|---|---|
| 투자 방향 | NASDAQ-100 하락에 베팅 (인버스) | NASDAQ-100 상승에 베팅 (레버리지) |
| 일일 목표 수익률 | -3배 | +3배 |
| 배당금 | 있음 (소액, 분기) | 있음 (소액, 분기) |
| 장기보유 적합성 | ❌ 부적합 (시간왜곡 리스크 매우 큼) | ⚠️ 주의 요함 (장기 상승장이어야 유리) |
| 추천 투자자 | 단기 트레이더, 시장 하락 예상 시 활용 | 고위험 감수 가능자, 단기 강세장 투자 선호자 |
전문가 시선 – 왜 SQQQ는 장기투자에 부적합한가?
SQQQ는 구조상 일일 수익률의 -3배를 추종합니다. 이는 복리 효과 때문에 장기 보유 시 의도와 다르게 손실이 누적되는 ‘디케이(Decay)’ 현상이 나타날 수 있습니다.
예를 들어, 나스닥이 하루 -2% 하락, 다음 날 +2% 반등하는 식으로 반복되면, 실제 나스닥 지수는 거의 제자리일 수 있지만 SQQQ는 누적 손실을 입게 됩니다.
이유: 매일 기준으로 리밸런싱하는 구조 때문입니다. 그래서 SQQQ는 단기 트레이딩, 특히 급락장 또는 뉴스 기반 하락 예상 시 대응용으로만 쓰는 게 이상적입니다.
🧠 투자 팁: 이런 경우라면 SQQQ 활용 고려
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단기적으로 나스닥 하락이 예상될 때 (예: CPI, FOMC 등 전날)
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보유 자산 헷징용
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급등 후 기술적 조정 가능성 대비
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상승장에서 TQQQ 보유 중, 하락 리스크 대비하는 전략적 분할 매수
마무리 요약
| 항목 | SQQQ | TQQQ |
|---|---|---|
| 최근 성과 | 급락 (하락장 없음) | 상승세 뚜렷 |
| 배당 | 분기 소액 지급 | 분기 소액 지급 |
| 투자전략 | 단기 하락장 대응 | 상승장 적극 투자 |
| 리스크 | 매우 큼 (디케이 효과) | 큼 (고변동성) |
| 장기보유 | ❌ 비추천 | ⚠️ 주의 필요 |
📌 결론
SQQQ는 공격적인 단기 하락장 대응 수단으로 탁월한 ETF지만, 장기 보유 시 손실 누적 가능성이 매우 크기 때문에 구조를 정확히 이해하고 활용해야 합니다. 반대로 상승장에서는 TQQQ가 훨씬 유리하며, 변동성 장세에서는 헷지 목적의 SQQQ 단기 진입 전략이 효과적일 수 있습니다.
ETF 투자는 단순히 수익률만 보는 것이 아닌, 상품 구조에 대한 이해와 매수·매도 시점의 전략이 중요합니다. 따라서 두 ETF는 반드시 단기 전략형 포트폴리오에서 선택적 활용해야 한다는 점, 꼭 기억하세요.
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